Verifizierung und AML bei Kinbet Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir zur Bekämpfung von Geldwäscherei erfüllen und was diese Pflichten für Ihr Spielerkonto bei uns konkret bedeuten.

Geldwäschebekämpfung bei Kinbet Casino

Unsere gesetzliche Basis

Wir betreiben kinbet-casino.co.at unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit dem maltesischen Geldwäschereigesetz sowie den Vorschriften der Financial Intelligence Analysis Unit. Seit unserer Gründung 2024 gilt für uns ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Identitätsbetrug. Diese Pflichten sind kein bürokratischer Selbstzweck, sondern schützen ehrliche Spielerinnen und Spieler wie Sie.

Unser Compliance-Team setzt diese Vorgaben in vier Stufen um, die aufeinander aufbauen und laufend aktualisiert werden:

• Risikobewertung jedes Kontos bei der Registrierung und danach fortlaufend
• Identitätsprüfung (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Automatisierte und manuelle Kontrolle aller Ein und Auszahlungen
• Verdachtsmeldungen an die Financial Intelligence Analysis Unit
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden im Zahlungsbereich
• 0
• 5

Wann wir Sie verifizieren

Die vier Auslöser

Die Identitätsprüfung beginnt nicht erst, wenn etwas auffällt. Wir verifizieren Sie zu fest definierten Zeitpunkten, die sich aus den Vorgaben der MGA ergeben. Die grundlegende Prüfung Ihrer Daten läuft dabei sofort und automatisch ab, die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt vor Ihrer ersten Auszahlung.

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Verifizierung genügen in der Regel drei Nachweise. Alle Dokumente müssen vollständig sichtbar, lesbar und im Original sein. Für Krypto-Einzahlungen prüfen wir zusätzlich die zugehörige Wallet-Adresse.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig fotografiert
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto Ihrer Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Auszug Ihres E-Wallets

So läuft die Verifizierung ab

Sechs Schritte bis zur Freigabe

Den Großteil der Prüfung erledigen Sie in wenigen Minuten direkt im Konto. Der Rest ist unsere Aufgabe, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

• Öffnen Sie nach der Registrierung den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• Wählen Sie den Dokumententyp aus, den Sie hochladen möchten
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Größe, ohne Beschneidung
• Laden Sie die Datei hoch und warten Sie die automatische Vorprüfung ab
• Unser Compliance-Team nimmt die abschließende manuelle Prüfung vor
• Sie erhalten das Ergebnis innerhalb von 24 bis 72 Stunden per E-Mail

Wie Ihre Dokumente geschützt werden

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich von geschulten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams eingesehen. Die Speicherung erfolgt auf Servern innerhalb der EU unter Einhaltung der Datenschutzgrundverordnung. Niemand außerhalb der zuständigen Abteilung hat Zugriff auf Ihre Ausweise oder Kontoauszüge, und wir geben diese Daten ohne gesetzliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei normaler Spielaktivität fragen wir nicht nach, woher Ihr Geld kommt. Das ändert sich, wenn kumulierte Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen 10.000 EUR übersteigen oder wenn das Muster Ihrer Zahlungen nicht zu dem Profil passt, das wir bei der Registrierung erfasst haben. Dann fordern wir einen Source-of-Funds-Nachweis, also einen Beleg dafür, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Geeignete Belege

Welcher Nachweis passt, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Entscheidend ist, dass die Belege Ihre Angaben plausibel belegen und die Mittel Ihnen selbst gehören. Gelder von Dritten, auch von Familienmitgliedern, können wir nicht akzeptieren.

• Lohn- und Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Jahressteuerbescheid oder Einkommensteuererklärung
• Erbschaftsnachweis oder Schenkungsurkunde
• Kaufvertrag oder Beleg aus einem Immobilienverkauf
• Nachweis unternehmerischer Einkünfte wie eine Betriebswirtschaftliche Auswertung

Kontrolle aller Ein und Auszahlungen

Was wir beobachten

Jede Zahlung auf Ihrem Konto durchläuft ein automatisiertes Überwachungssystem, das auffällige Muster erkennt. Dazu gehören viele kleinste Einzahlungen kurz hintereinander, die Offenhaltung mehrerer Konten, häufiger Wechsel der Zahlungsmittel sowie Einzahlungen ohne anschließende Spielaktivität. Bei einem Treffer prüfen wir den Vorgang manuell und melden bestätigte Verdachtsfälle an die zuständige Behörde.

Gleicher Weg hin und zurück

Auszahlungen buchen wir auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit Karte eingezahlt, geht der Betrag auf dieselbe Karte zurück, bei Krypto auf dieselbe Wallet-Adresse. Dieses Prinzip gilt für alle Beträge und lässt sich nur in begründeten Ausnahmen mit unserer Zustimmung umgehen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Die Folgen im Überblick

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir zunächst Ihre Auszahlungen. Das Konto selbst bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität noch 14 Tage geöffnet. Nach Ablauf dieser Frist schließen wir das Konto, das Restguthaben wird auf das von Ihnen verifizierte Zahlungsmittel ausgezahlt. Offene Bonusguthaben und Freispiele verfallen mit der Kontoschließung.

Wenn Dokumente abgelehnt werden

Lehnen wir ein Dokument ab, nennen wir den Grund, etwa fehlende Lesbarkeit, ein abgelaufenes Ausweisdokument oder Ungereimtheiten beim Adressnachweis. Sie können dann ein geeignetes Ersatzdokument einreichen. Besteht der Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäscherei, sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren und den Fall an die Financial Intelligence Analysis Unit zu melden. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Fünf Jahre, dann löschen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es das maltesische Geldwäschereigesetz verlangt. In diesem Zeitraum müssen wir gegenüber der Malta Gaming Authority und den Ermittlungsbehörden nachweisen können, dass wir jeden Kunden ordnungsgemäß geprüft haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente, sofern keine andere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die vollständige Dokumentenprüfung dauert 24 bis 72 Stunden. Die automatische Vorprüfung Ihrer Daten bei der Registrierung erfolgt sofort.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die vollständige Verifizierung erfolgt einmalig vor Ihrer ersten Auszahlung. Neue Nachweise fordern wir nur an, wenn Schwellenwerte überschritten werden oder Ihr Zahlungsverhalten auffällig erscheint.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht über ein anderes Zahlungsmittel?

Wir zahlen auf dasselbe Mittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Diese Regel ist Teil unserer Lizenzbedingungen und verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets geschleust werden.

Wer kann meine eingesandten Dokumente einsehen?

Ausschließlich geschulte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf EU-Servern unter Einhaltung der DSGVO.

Was zählt als Nachweis der Geldquelle?

Geeignete Belege sind etwa Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Erbschaftsnachweise oder Kaufverträge. Wichtig ist, dass die Mittel nachweisbar Ihnen selbst gehören.